Sowie es um Investitionen hinein Investmentfonds geht, konzentrieren zigeunern die Anleger mehrfach auf die Performance des Reserve zumal seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte selbst die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.
Die TER ist ein Maß pro Nicht mehr da Kosten, die mit dem Manufaktur eines Fonds verbunden sind, des weiteren sie wirkt zigeunern frei heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Rein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, weshalb die Gesamtkostenquote wichtig ist und hinsichtlich sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.
Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie erfunden?
Die Gesamtkostenquote wurde erstmals 1968 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, eingeführt. Einst arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University und suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Schließlich kam er auf die Anschauung, jene Zu buche schlagen denn Prozentsatz des Fondsvermögens in einer Kennzahl auszudrücken. Außerdem so wurde die Gesamtkostenquote geboren.
Seit dem zeitpunkt ihrer Einführung hat sich die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument pro Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Reserve zu vergleichen des weiteren eine fundierte Entscheidung dadurch nach begegnen, wo sie ihr Währungs anlegen müssen. Abgasuntersuchungßerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen außerdem erblicken, in der art von viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren bezahlen.
Natürlich ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Einige argumentieren, dass sie nicht Aufgebraucht Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Manufaktur eines Fonds angeschlossen sind, in bezug auf z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Angaben und nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument pro Anleger außerdem wird wahrscheinlich auch in Zukunft Bestand haben.
Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?
Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Fonds denn Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Sondervermögen dar. Sie umfasst Ausgaben in der art von Managementgebühren, Verwaltungskosten zumal andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten hinsichtlich Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Fonds gezahlt werden.
Aus welchem grund ist die TER wichtig?
Die TER ist wichtig, denn sie umherwandern direkt auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger pro seine Disposition erwarten kann. Sowie Leer anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER nach höheren Renditen für den Anleger. Nehmen wir zum Musterbeispiel an, dass beide Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.
Sondervermögen A hat jedoch eine TER von 1,5%, obzwar Sondervermögen B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger in Sondervermögen A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ eine größere anzahl an Rendite erhalten hätte wie ein Anleger in Sondervermögen B
Entsprechend Sie wie Anleger die Total Expense Ratio verwenden
Wenn Sie eine Einlagekapital hinein einen Investmentfonds hinein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Fonds als wenn schon auf die Gesamtkostenquote achten. Wenn Leer anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer pro den Reserve mit den niedrigeren Zu buche schlagen entscheiden.
Sie sollten jedoch An etwas denken, dass die Wertentwicklung in der Historie keine Garantie pro zukünftige Ergebnisse ist außerdem dass es behelfs den Kosten noch andere Faktoren rüberschieben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung achten sollten.
Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)
Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sobald alle anderen Faktoren gleich sind, ist ein Fonds mit niedrigeren Zu buche schlagen attraktiver als ein Sondervermögen mit höheren Zu buche schlagen
Die TER ist selbst durchführbar bei der Schätzung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Fonds hohe jährliche Zu buche schlagen hat, aber beständig schlechter abschneidet denn seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute zusätzliche Infos Arbeit bei der Erzielung von Renditen für die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr.
Sowie andererseits ein kostengünstiger Sondervermögen seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Preis für jedes die AktionäResponse
Nachteile der Total Expense Ratio (TER)
Die TER ist zwar gut, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Problem ist, dass ein paar große Unternehmen mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können wie Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass alle zwei Fonds zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann wie der andere
Außerdem sind bestimmte Zu buche schlagen in der art von 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ansonsten Steuern auf Kapitalgewinne nicht hinein den Berechnungen enthalten. Ebendiese Zu buche schlagen können zigeunern in dem Laufe der Zeit summieren ansonsten Ihre Anlagerendite schmälern. Ebenso schließlich sagt die TER nix im zuge dessen aus, in der art von urbar ein Investmentfondsmanager tatsächlich arbeitet. Ein Reserve mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, gleichwohl ein Fonds mit niedrigen Zu buche schlagen Geld je die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr verliert
Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist lediglich ein Beiwert, den Sie bei der Entscheidung, welcher Reserve der richtige für jedes Sie ist, denken sollten
Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio
Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die alle Anleger bei ihren Anlageentscheidungen respektieren sollten. Die TER steht für jedes alle Kosten, die mit dem Fabrikationsstätte eines Fonds zugehörig sind, ansonsten sie wirkt sich frei auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Bewertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance als selbst auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen zusammenfinden zu können.